國際顧問分析,金融服務業併購交易以獲取戰略市場優勢為主要目的,大型金融服務業藉此持續優化自身投資組合,把低利潤或非核心業務,拿到市場上交易。據該報告調查,金融併購案已不限於機構同業,金融科技業、非金融業者也開始出手,有五分之四的受訪主管表示,其所屬機構規劃在未來一年內展開併購活動。

台灣在2004年到2018年共有57件金控或銀行整併案,部份是問題金融機構退場(RTC)、外資金融機構退場等,也有多宗案例留給市場許多待善後問題,也導致2019年至2020年沒有出現任何併購案。

在經過市場沉澱後,2021年開始出現併購「風潮」,包括富邦金公開收購日盛金,台新金併購保德信人壽,開發金控公開收購中國人壽股權, 星展併購花旗台灣消費金融等。金融業主管認為,2021年以來的風潮行動,業者同時研擬多元策略,如「全球核心業務再聚焦」、「區域化」及「互補性」等,反映出併購作法可能會就此納為金融業的經營方略。

勤業眾信以美國經驗來看,低利率、超額流動性,加上來自金融科技公司、 純數位銀行和大型科技公司的競爭,可能會壓縮企業的獲利能力並促使賣方加快資產出售速度;對買方來說,近二年股價具吸引力,且資本水準健全,進一步推升買方的收購意圖,估計2022年的併購交易活動及數量應將超過疫情前水準。

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