老少皆宜 客製化方案創三贏

劉宗聖認為，不論年輕小白或銀髮族，基金業者必須跳脫過去產品提供者的角色，提供他們客製化的解決方案，才是客戶、業者與市場三贏之道。

劉宗聖回想2017年台灣首度推出債券ETF商品，兩年後快速成長迅速躍居為亞洲中心，在壽險公司納入為去化資金的標的下，規模大幅成長，甚至吸引韓國三星主管來台了解，也引起泰國交易所、大陸金融機構、英國金融時報研究台灣，如何將新基金商品快速推升。

如今，國內各類基金商品完備，基金業者在產品線齊備下，對投資人應抱持「給他魚吃不如教他如何釣魚」的基調，讓投資人可以應用各類商品的特性，完成個人中長期的投資理財目標。

國內投資人證券帳戶截至今年6月底，累計開戶數來到1,225.97萬人，整體年齡層分布來看，61歲以上銀髮族占比29.7％最多；內政部統計國內首波嬰兒潮近380萬人將從明年起陸續退休，帶來國內史上最大的退休潮，面對國人對於退休理財的龐大需求，基金業者近年來在配息商品上不斷推陳出新，台股ETF每年配息、填息的優異紀錄，更成為存股族與退休族的「心頭好」。

劉宗聖表示，透過基金妥善規劃退休已非難事，這幾年台股基金定期定額、台股ETF穩健配息的結果都已經獲得投資人肯定，也因此活絡台股市場，未來還有平衡基金等其他選擇，也可透過基金業者針對客戶量身訂做的股債配置方案提供退休計畫。即將來臨的退休潮，也將成為基金市場的另一活水來源。