面對震盪劇烈的資本市場,投資人選擇的不是擁抱現金,而是更積極分散布局。最新「2022施羅德全球投資人大調查」結果指出,與去年相比,台灣投資人持有股票的比重雖略有下滑,但持有現金資產的比率,從2021年的近8成,大幅下降至5成以下,顯示台灣投資人仍保持高度投資意願。

在當前總經趨勢下,台灣投資人對於共同基金、房地產與保單連結商品,有更強烈的偏好;且隨著投資知識提高,台灣投資人更懂得在經濟前景未明時,選擇可分散風險的投資商品。

此外,雖有超過6成台灣投資人認為自己有能力做出正確的投資決策,但也希望能獲得理財顧問的客製化服務。調查指出,相較全球投資人,台灣投資人雖然同樣在乎期望報酬率,但也關切理財顧問是否能協助掌握投資風險,以及進行主題式投資。

「施羅德全球投資人大調查」為施羅德投資集團自2016年開始的投資人調查。

在總經情勢未明朗、資本市場轉趨震盪的環境下,台灣投資人還是希望能獲得專業人士協助。調查指出,66%的台灣投資人期待投資機構應該負責確保投資人有足夠的金融知識水準,明顯高於全球(51%)與亞洲(55%)投資人;有53%的台灣投資人希望投資顧問應確保投資人具備足夠的金融知識,也明顯高於全球(39%)與亞洲(44%)投資人。

隨著歐、美等主要經濟體邁入升息循環,台灣投資人更偏好多元布局並朝向低波動的投資商品。該調查指出,在過去6個月中,共同基金已成為最具吸引力的投資商品。

此外,如果問到台灣投資人希望未來聚焦哪些資產類別,前兩名為房地產(66%)與保單連結商品(61%)。值得一提的是,即便今年市場動盪,台灣投資人持有現金資產的比例,從去年的79%,大幅下滑至今年的46%,差異達33個百分點,可見台灣投資人仍積極投資,而非僅緊握現金部位。

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