第一銀行2021年9月開辦「財管2.0」高資產業務,目前客戶數已逾350位,資產管理規模逼近550億元,近期設計發行兩檔針對高資產客戶的結構型債券。

一銀本次首度針對高資產客戶,設計發行兩檔連結利率走勢的結構型債券,包含「無擔保一般順位1.5年期美元計價可贖回利率連結區間計息型金融債券」及「無擔保一般順位5年期美元計價可贖回利率連結區間計息型金融債券」,以滿足客戶長短天期的投資需求,靈活資金運用。

一銀本次發行兩檔商品架構全部美元計價、100%到期保本,首年為固定配息(預計1.5年期固定配息3.5%以上、5年期固定配息5.2%以上),第二年起則觀察連結標的採區間配息,投資滿一年時發行機構得於每季配息日提前贖回,以商品面額還本。

一銀表示,從疫情、俄烏戰爭,再到美國聯準會升息,高資產客戶群對於投資偏好聚焦「穩定收益產品」,且目前全球通膨升溫,各國央行積極升息因應,此時投資新發行債券並持有到期是相當好的時機點,若投資人覺得近期全球股市動盪過大,可考慮投資1.5年期的金融債券,將短期間的資金停泊於較穩健的避風港。

若是投資人認為升息循環將逐步趨緩,可投資於5年期的金融債券,可確保在未來能保有穩定的配息。

其他公股銀行中,兆豐銀行去年4月開辦「財管2.0高資產業務」,最新統計出爐,至今服務逾460位高資產客戶,總管理資產超過新台幣760億元。為提供高資產客戶個人化及客製化的商品及服務,規劃上架主管機關開放之財管2.0商品,陸續推出不受信評限制外國債券,以滿足高資產客戶靈活理財的需求。

合庫銀行最新規劃是為積極搶攻高端理財商機並擴大資產管理規模,現在全面啟動力邀億級以上高資產客群成為銀行私人銀行VVIP客戶,鎖定中小企業、OBU客戶及台商為主力客群,推動高端理財業務同時,並瞄準「家族傳承」的目標前進。

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