公股銀行強化智能理財,第一銀行「e-First智能理財」最新統計出爐,截至今年6月底已吸引逾3.7萬客戶投入,累計資產規模突破11億元大關。華南銀行推出「好基智」,與富蘭克林證券合作,投資組合完全透過AI決定,申購投資組合數已達3.5萬組,累計申購金額13億元。

一銀主管指出,智能理財大受客戶歡迎,就在於獨家引進投研機構「晨星團隊」及獨創「樂齡退休月月領」投資計畫,引進晨星演算法作為的核心運算大腦,除了運用AI數據外,更加入300多位專家的投資建議。

為讓小資族也能輕鬆投資,一銀智能理財每月最低只要3,000元,就能享有過去專屬於高資產客戶的高端理財建議服務,且毋須付出高昂的成本,僅收取年費率0.88%平台管理費。

一銀因應台灣步入高齡化社會,國人退休資金規劃需求殷切,獨創「樂齡退休月月領」投資計畫,讓客戶退休時每月有固定的現金收入,補足退休三大支柱(社會保險、職業退休金、個人儲蓄與投資)中個人儲蓄與投資的不足,進一步提高所得替代率。

華銀推出智能理財「好基智」,主要是鎖定跟著網路一起成長,年齡約在20~35歲的千禧世代,其投資理財方式與過去有很大不同,已開始透過電腦軟體尋求財務建議,與目前主要客群為45歲以上的中高齡族群,較重視人情味與依賴理財人員建議的方式有所不同。

華銀指出,智能理財業務著重於開發年輕族群,與傳統理專在業務發展上有相輔相乘之效果,未來發展智能理財業務亦將同時增加招募理財人員,更全面與細緻化的照顧與服務銀行各年齡客層的需求。

華銀好基智自2020年底開辦以來,申購投組數3.5萬組,累計申購金額13億元,為全權由AI研判市場市場走勢,降低人為判斷誤差,且為業界唯一可使用信用卡定期定額扣款的銀行,在持續透過數位客說會推動下,今年持有投資組合人數較去年成長41%。

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