2022年全球市場波動大,據Finew.asia和Asia Private Banker統計,亞洲前三大私人銀行瑞銀、瑞士信貸、匯豐銀行上半年管理資產總額減少865億美元,客戶資產縮水、資金流出,銀行財富管理收入和利潤全面下降。

外銀在台財管業務也難逃全球大環境影響,各台灣子行財管收入普遍衰退2成,以高資產客群為唯一服務對象的台灣瑞銀,至2022年5月累計稅前盈餘新台幣6億左右,僅是疫情期間資金盛宴的三分之一。

星展集團2022上半年財報顯示,由於大環境不佳,投資產品銷售減少,導致財富管理服務費下跌21%;加上資本市場活動放緩,投資銀行服務費亦下跌36%。

2022年全球股票、固定收益都感受到資金退潮極大壓力,外銀主管分析,有六大壞事迎面而來:一是美國股市上半年來史上表現最差,二是新興市場面臨美國升息、資金流出的拖累,三是通貨膨脹加劇、經濟增長放緩,四是大陸監管不確定性、房地產行業重整,五是俄烏戰爭和台海危機等地緣政治緊張局勢,六是與新冠相關的防疫封控不時干擾市場。

Finew.asia統計,全球私人銀行業務龍頭瑞銀財富管理的客戶資產2022年上半年蒸發了610億美元,該行仍以管理資產4,600億美元保持亞洲市場領先地位。排名其後的瑞士信貸損失145億美元,亞洲第三大匯豐銀行損失110億美元。

各家銀行財管業務遇上2022年歹年冬,外銀主管分析,高資產客群交易縮手,在台外銀需靠「上、下游」業務來補強收入,上游主要靠法金發債業務、下游則是消金零售。匯豐財管則在2022年上半年廣納新增結構型商品、避險基金,提供台高資產戶資產保護,希望以此突圍。

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