金管會是在2017年8月10日，開放投顧事業透過演算法以自動化工具提供投資顧問服務，也就是「機器人投資顧問」（Robo-Advisor）業務，規定投顧在一定條件下，可用電腦自動為客戶執行「再平衡交易」。但處處受限的機器人，大大影響其發展的規模。
為此，2021年金管會放寬投顧業自動化投顧服務，能有自動再平衡機制，也就是當客戶個別投資標的或整體投資組合的損益，達預設標準，或偏離最近一次設定的投資比例，達預設標準時，電腦可自動幫客戶再平衡，不必再取得客戶許可。
經此法規調整，積極發展機器人理財的業者如雨後春筍般出現，除國銀紛推出智能理財產品，投顧也發展出各自特色。阿爾發投顧在2022年9月1日宣布，啟動「嵌入式金融服務 (Embedded Finance)模式」，該投顧總經理陳敏宏表示，據2021年9月知名嵌入式金融服務平台additiv研究報告指出，此服務是金融科技第三階段發展的破壞式創新。
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