新光人壽表示,「威利贏家」系列商品,客戶可依自身資產配置需求佈局新臺幣、美元部位。並在第5保單周年日即開始提供0.5%加值給付金,透過加值給付有效增加單位數,讓投資更具效益,並鼓勵保戶長期持有。

隨著國民平均年齡的提高,對於每月被動收入資金的需求就越大,以「聯邦投信大時代趨勢投資管理帳戶-撥回(提減)型(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」為例,當淨值大於等於8美元時,帳戶每單位每月定額撥回0.045元,可為持有的保戶打造被動金流來源;然而今年高漲的通膨肆虐,宛如全民公害侵蝕大家的荷包,為此該帳戶亦連動國內「消費者物價指數年增率」,當消費者物價指數年增率上漲時,則有機會啟動帳戶加碼撥回機制,協助保戶面對通貨膨脹的高漲。

而在此混沌不明局勢,「威利贏家」訴求落實分散投資、排除較激進的操作,例如反向ETF的操作、高收益債等,均限制委託機構不得投資,主要就是希望為佈局長期被動收入的客戶,取得比較穩定的帳戶波動表現。

「聯邦投信大時代趨勢投資管理帳戶」委託聯邦投信運用操作,並結合隸屬法國第二大金融集團BPCE的法盛投資管理,注重於人口結構與環境改變關聯的趨勢產業,趨勢產業多集中於先進市場地區,當全球資金緊俏下,先進市場的抗跌性相對於新興市場好,並藉由多元資產再分散投資部位,避免風險集中於同一區塊,帳戶的投資清單除了連結法盛投資管理著名的Smart Beta ETF標的外,亦連結國外大型ETF或基金,以藉由標的規模確保交易量,而投資決策中注重於發掘產業類別的隱含價值,當發現投資標的合理價格被低估,則會觸發投資機會,再判斷景氣循環的落點,作為投資團隊決策依據。

新光人壽也提醒,投資型保險除了藉由連結標的獲取資本利得與建立被動金流外,保單帳戶價值亦將隨所選擇的投資標的績效而上下波動。

全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率,發行或管理機構過往投資績效不保證未來之投資收益,資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。

投資型保險除投資標的信用風險外,仍應留意市場價格、經濟變動和匯率風險等,且經濟走勢預測不必然代表投資績效。詳細商品內容、規定以及投資風險請詳參保單條款約定及保險商品說明書。

#收益 #操作 #委託 #管理 #投資