金管會2022年9月核准玉山銀行,加上日前核准的北富銀,共有中信銀、一銀、國泰世華銀、兆豐銀、上海商銀、合庫銀及瑞士銀行台北分行等九家銀行,大搶個人資產上億元的富豪商機。

北富銀執行副總莊慧玫表示,北富銀在高端客群經營上,與擁有200多年歷史的國際私人銀行瑞士隆奧銀行(Lombard Odier)策略合作,創造「富御恆傳」專屬私人銀行品牌,聚焦高資產客群需求。

另外,富銀建立高資產理財業務責任地圖,定義高階管理階層之核心職能領域及問責方式,落實高資產財管業務治理機制,同時運用金控兩岸五地資源經營高資產客戶,提供更多元金融商品與服務,包含提供無信用評等限制的外國債券,做為資產配置的積極選項。

玉山銀則在北中南三地打造專屬的服務場域,以及專屬的私銀顧問團隊。私銀顧問團隊平均年資超逾15年以上,其背景多元,包含現金管理專家、企業金融關係經理、財富管理主管、投資諮詢顧問、產品企劃專家等。玉山為國內首家打造私銀顧問與企業金融關係經理共同運作的服務模式,以企業及企業主家族為核心,串聯不同平台與內外部專家,並整合金控資源以及信託、證券、財金平台提供私銀顧客服務。

中信銀2020年推出臻富家私人理財「家族財富治理服務」,提供從客戶個人理財、家族傳承到企業永續的全方位客製化解決方案,透過「資產管理(實質財富)」及「家族治理(精神財富)」兩大體系服務,整合各領域專家團隊資源、金控集團資源包含證券、境內外分子行服務及外部專業機構包含會計師、律師等。

中信銀是2021年首批且首家開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」業務,當年領先市場發行首檔結構型金融債券,並提供低(無)信評債券及私募基金、個人信託規劃等多元化商品,以滿足上億資產客戶理財需求。

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