國銀搶進富豪財管市場,讓財管2.0大發威,據金管會公布的最新統計,截至今年2月底止,已有八家銀行開辦上億元富豪財管業務,客戶數全台已達3,934人、總資產規模衝4,841億元,皆是去年同期1,753人、2,218億元的2.2倍,其中前三大銀行分別為中信銀、兆豐銀及合庫銀。

高資產客戶人數、規模成長快速,銀行局副局長林志吉表示,主要是目前高階資產客戶財管業務正值成長期,已有九家銀行被核准、八家開辦,各家銀行都積極推動中,有些銀行還進行部門架構調整,延攬更多專業人才加入,皆有助高資產業務的推展。

金管會在2020年開放國銀辦理上億元高資產客戶新財管方案,截至今年2月底,前三大銀行分別為中信、兆豐、合庫銀。中信銀不管是客戶數還是規模都最多,有1,179位富豪客戶、資產管理規模1,102億元,其次是兆豐銀的743人、1,072億元,及合庫銀的842人、819億元。

林志吉分析,中信銀、兆豐銀及合庫銀三家銀行開辦時間早,且有相當數量潛在客群,商品開發與業務推展積極度高,相關客戶與資產成長快所致,今年沒有新增申請銀行家數。

整體銀行高資產客戶AUM資產配置組合仍以存款、保險占大宗,且存款還有上升趨勢,從1月的49%上升至50%、保險占16%、基金占13%、債券占9%、境外結構型商品占4%。

證券業發展部分,證期局副局長高晶萍指出,證券業自2020年9月開放承作高資產財管業務,截至今年2月底,核准八家券商開辦,整體客戶數達676億元、客戶數達628人。前三大為永豐金證、元大證、兆豐證,永豐金證客戶數與資產規模為285人、264億元,元大證有121人、149億元、兆豐證有102人、103億元。高晶萍說,前三大主要是營業規模較大、營業範圍廣且客戶數也較多,所以占較大優勢,可從既有客戶去尋找高資產客戶開發。

#高資產 #財管 #合庫銀 #前三大 #客戶