大型財管銀行9月投資策略出爐。三家財管銀行建議,美元商品仍為投資大宗,股票看好搭上AI浪潮的美科技股、能源股,債券可以海外債與債券型基金為主;保單則預估利變型保單重回主流,也有部分銀行轉向推動分紅保單。
中信銀行表示,財管投資人近期持續青睞「金流型」商品,主要是全球多數央行升息,使金流商品的配息條件大幅改善,其中又以美元產品為大宗。在金流型的商品中,可主要以美元、歐元、澳幣的投資級債、貨幣型基金等,並可搭配獲利能力穩定的韌性成長股;國泰世華銀也表示,財管投資人近期積極趁美貨幣政策未轉向前,鎖利買盤,同步推動海外債券買氣。
台新銀指出,美聯準會升息循環步入尾聲,預期2024年上半年可能降息,在通膨趨勢下行已有共識之下,預期債券殖利率震盪後將逐季走降,建議投資人可趁低檔布局投資級海外債券或債券型基金,以鎖定高利率和未來資本利得潛力。
股票部分,台新銀表示,可以美股為資產配置首選,建議投資人可留意搭上AI浪潮的科技、受惠於日圓貶值的日本,及年終消費旺季題材的消費股等機會市場,透過股票型基金掌握機會同時分散風險。中信銀也認為,股市除留意評價面修正外,AI議題仍為長期趨勢,可透過定期定額、分批布局方式參與軟硬體、雲端運算、資訊安全等題材,另可關注具股利成長特性的能源股,掌握輪動機會。
國泰世華銀指出,平衡型基金仍是當前財管投資人的投資主軸之一,保守型的投資人可趁利率高位期間分批佈局海外債券,穩健型投資人續往具護城河優勢龍頭大型股,積極型投資人可選擇變現能力概念的科技AI股外,也可波段操作供需緊俏題材的能源類股。
銀行財管銷售保單今年多衰退,但銀行預估到年底利變型保單與分紅保單會是銷售主力。中信銀表示,進入升息循環末段,利變保單將會回到銷售主流。
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