上海商銀量身訂做「安養照護信託」,透過「他益信託」架構來達成「蘇爸爸資產保護兼照顧蘇小弟的目的」,由上海商銀與蘇爸爸(即委託人)簽訂信託契約,指定信託受益人為蘇小弟,委託人交付金錢為信託財產,上海商銀依照信託目的為受益人之需求進行資金管理及運用:一、安養照護給付:約定每月由信託專戶給付蘇小弟固定金額之生活費用,未來蘇小弟如有安排入住安養機構需求,亦可約定由信託專戶固定給付機構費用;針對蘇小弟特別醫療需求,另約定特別給付項目,例如醫療費用、看護費等,憑醫療單據、看護費請款單等實支實付。二、設立信託監察人:由蘇爸爸選任大兒子及女兒共同來擔任信託監察人,除了一同協助及監督信託契約執行外,當委託人(即蘇爸爸)於信託期間過世或喪失行為能力,而受益人(即蘇小弟)因疾病或意外事故等有特別給付需求時,得由受益人檢具相關證明文件並經全體在任信託監察人之書面同意,撥付信託資金,以確保能照顧蘇小弟。三、資產保護:蘇爸爸將資金交付信託,由上海商銀依照契約內容執行管理,事先規劃安排好信託財產如何運用,透過信託專戶安心累積蘇小弟安養照護資金,更能避免被有心人詐騙或不當挪用風險。

上海商銀協助民眾可善用每年贈與稅免稅額,透過信託架構,由父母一次或分次將金錢移轉至信託專戶,為子女累積生活照護費用,有效避免直接贈與子女後,子女管理不善或遭詐騙之風險,讓父母對子女的愛可以延續。

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