國泰投信與台灣指標調查研究公司共同發布「2024全民退休大調查」結果5日出爐,國民預估退休年齡約60.1歲、平均需準備約1,432萬元的退休金才能安心退休。至於國民主要投資理財方式前三名,依序為保險、股票、定存。

值得注意的是,與三年前的調查結果相比,選擇ETF的人次成長高達4倍,比重從8.8%躍升至32.1%,居總排名第五,成為調查退休理財商品的大黑馬。

國泰投信董事長張錫表示,ETF具有三大隱形優勢,才會一躍而為國人重點理財投資工具。首先,因申購個股風險高,ETF透過指數追蹤多檔成分股,買一檔ETF就等於打包一籃子股票,分散投資風險;其次,ETF的投資成本低,管理費遠低於共同基金1.2%~2%;其三是ETF會定期調整投資組合,淘汰不符合選股標準、競爭力式微的企業,留強汰弱。

美國降息在即,此時買股還是買債好,頗受投資人關心。張錫建議,依自己的風險承受度、年齡、可運用資金等情形調整資產配置,如果是準備退休的青壯年族群,在股票型ETF的比重可以高股息ETF為主;今年台股迎來利多,不僅企業基本面表現強勁,高息股與AI題材更輪流點火,可留意相關動態。

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