隨著日股迎來大漲,日本家庭坐擁的金融資產也隨之水漲船高,今年第二季再創新高,這也連續第6季寫下歷史新高。另一方面,花旗最新調查指出,全球近半的家族辦公室加大高風險的投資部位、減少持有現金。
日本央行19日發布資金流向最新統計,今年4至6月期間,日本家庭持有的金融資產較去年同期成長4.6%,達到2,212兆日圓新高。
日本大盤日經225指數在今年3月首次站上4萬點大關,之後維持高檔,帶動金融資產中的股票和投資信託基金衝高,雙雙刷新紀錄,分別增加15.6%和27.1%,達301兆及128兆日圓。
日本央行持有的日本政府公債(不包括國債貼現)占比連續3季下降,至53.21%。
此外,現金和存款成長0.8%至1,127兆日圓,由於日圓貶值、推高外匯保單金額,保險保單小幅增加0.6%至384兆日圓。
與此同時,金融企業以外的資產成長11.9%至1,559兆,同樣創歷史新高。
另一方面,花旗調查338間家族辦公室中,約有97%看好未來12個月的投資回報率,高於去年的95%,顯示富裕家庭更加樂觀看待風險資產。
49%的家族辦公室轉向增加風險較高的部位並減少現金,有43%增持股票,增加私募股權部位的比重則有42%。而家族辦公室在私募股權基金的部位中,成長型股票和創投投資部位占比相當高。
花旗全球家族辦公室集團負責人霍夫曼(Hannes Hofmann)以富裕家庭在公司募資初期就進行直接投資為例,這個階段的投資往往比後期風險更高。他表示:「投資人非常樂觀,可以看見他們甘冒如此風險。」
調查顯示,超過四分之三的家族辦公室去年成功獲利,不過有12%的投資人虧損,10%的人損益持平。
另外,逾半的家族辦公室對人工智慧(AI)生成相關進行投資,然而只有不到15%在自身企業的營運中部署或投入AI。霍夫曼解釋:「投資人認知到AI對未來的重要性,但不太確定如何將其應用於自己的投資目的。」
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