2013投信基金規模全年度增加1199億元(新台幣,下同)來到1.96兆,增幅達6.5%。儘管成熟股市強漲,但因獲利贖回壓力不輕,整體股票型基金規模仍淨流出1080億元。而固定收益基金淨申購仍高達406億元,但受到QE啟動退場機制等消息面衝擊,12月整體規模來到2707億元,較2013年5月歷史高峰3078億元明顯下滑。

值得留意的是,不僅境外基金有多元幣別計價,去年起有越來越多投信基金提供多元幣別計價,如美元、人民幣等,不僅提供投資人更多元的選擇機會,也帶動整體貨幣基金規模大幅成長,去年度淨申購金額高達1037億元。

摩根投信副總劉玲君指出,金融海嘯後引發債券基金吸金熱潮,但去年以來動能已較緩和,反而資金開始轉進平衡型、甚至股票產品。隨全球主要經濟體景氣已漸入佳境,市場風險偏好改善,看好2014資金趨勢將更朝股票版圖挪移。

至於去年規模大幅成長的貨幣基金,主要來自各投信公司紛紛發行多元計價幣別產品。劉玲君表示,為了滿足投資人多元的幣別需求,目前單檔基金的計價幣別已不限於一種幣別,還會有2-3種其他幣別的投資選擇。

隨著國人投資理財觀念逐漸開放,不只境外基金,境內基金也開放越來越多計價幣別,包括人民幣、美元、澳幣等。儘管同一檔基金有多元計價幣別,但績效表現差異不大,投資人還是應以手邊既有貨幣為投資首選。

劉玲君強調,選擇投資區域的重要性絕對高於計價幣別,尤其是股票基金的總報酬中,資本利得比重遠超過匯兌收益,挑選具成長前景的市場仍是首要考量。

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