日盛銀行新營分行沈姓理專透過取得客戶網銀密碼私自轉帳、謊稱投資保單、擅自挪用客戶贖回基金款項等方式,5年間挪用17名客戶共4424萬元,金管會認為違法情事重大,除重罰日盛銀600萬元,勒令解除該理專職務、並要求新營分行停止承辦新客戶辦理金錢信託及銷售保單6個月。

金管會表示,沈姓理專自2011年1月起利用與客戶的信任關係,開始以上述方式挪用客戶資金,並偽製保單或客戶對帳單來掩飾犯行,時間長達5年多。直至今年5月13日,客戶發現帳戶資金短少,向銀行投訴懷疑資金遭盜用,事件才東窗事發。

日盛銀於5月17日向金管會通報,初步清查共17位客戶資金遭擅自挪用,總金額達4424萬元。金管會認為,本案違法期間較長、所得利益較鉅,違法情事影響層面大,顯見日盛銀有內控規定疏漏、未落實執行內控、內部查核為確實執行等嚴重缺失。

除了內控嚴重疏失外,金管會表示,日盛銀未能發現行員長期舞弊情形,相關業務風險管控能力亦有不足,有礙銀行健全經營。因此依銀行法規定裁罰600萬元、停止新營分行受理新客戶辦理金錢信託及保單銷售6個月,同時解除沈姓理專職務。

銀行局副局長邱淑貞表示,此案顯示民眾若過度信賴理專,將印鑑、帳戶等交給理專保管時,可能產生委任等相關問題,認為銀行應加強相關規範及內控管理。她同時強調行員輪調機制的重要性,指出沈姓理專服務9年多來從未輪調,也影響內控管理機制效用。

(時報資訊)

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