涉違反美洗錢法 兆豐銀紐約分行遭罰1.8億美元

兆豐銀行國外部大樓,晚間燈火通明。(郭吉銓攝)

兆豐銀紐約分行。(取自兆豐銀行網站)

美國紐約州金融廳於2015年1至3月間對兆豐國際商業銀行股份有限公司(下稱兆豐銀行)紐約分行辦理一般業務檢查,並於2016年2月9日檢查報告中指出該行2012年之匯款交易,在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上,涉及違反銀行保密法及反洗錢法(BSA/AML)相關規定。

美國紐約金融廳以上開違規事項違反紐約州銀行法,對兆豐銀行提出裁罰,兆豐銀行就裁罰內容本於權責及公司治理原則,與美方進行多次協商,業就罰款金額達成協議。

根據兆豐金控晚間在證交所網站發布的重大訊息,兆豐國際商業銀行遭美國紐約州金融監理機關以該行紐約分行所建立之防制洗錢遵循計畫未能有效執行,而予裁罰一億八仟萬美元。而此罰鍰將直接影響兆豐國際商業銀行之獲利,由於該行近兩年稅前盈餘均佳,雖尚可承受,惟仍對今年之獲利有所衝擊。

兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢防制疏失,遭美國紐約州金融服務署重罰1.8億美元,相當於新台幣56.9億元,且於10天內要繳交完畢;兆豐銀行紐約分行近3年來平均每年獲利2500萬美元,等於要連續維持這樣的獲利模式高達7年才能彌平這筆損失。

兆豐金今晚罕見在晚間10時舉行重訊,因董事會中討論激烈,遲至10時30分才開始,創下最晚召開重訊說明會的紀錄;一級主管包括總經理吳漢卿、副總經理梁美琪、副總經理陳松興、常務獨立董事黃添昌、常務理事徐仁輝及常務理事王淑珍等全部出席重訊說明會。

兆豐金董事長徐光曦一上任就飛到美國處理,即使經協商,還是得重罰1.8億美元,由於事態嚴重,徐光曦已從美國趕回台灣,下周一將親自坐鎮總行。

財政部表示,鑑於我國金融機構海外分行在作業風險管理及落實法令遵循之重要性日益提高,該部向極重視,並積極要求公股銀行落實辦理。為避免再度發生類似情事,未來該部將配合金融監督管理委員會之金融監理,持續督導該部公股銀行,就所屬國內外分支機構,全面強化內稽內控,暨落實作業風險控管及法令遵循,並督責公股銀行於布局海外同時,應加強海外分支機構管理,確保符合當地法令,俾落實法遵及降低風險。

(工商 )


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