今年的「財訊」財富管理大調查中,富邦證券一舉榮獲最佳服務、最佳客戶推薦、最佳數位三項大獎,展現券商擁有能夠讓客戶從相信營業同仁到接受數位服務,從接受金融科技新功能到推薦專業品牌能力!富邦證券表示,數位金融和客戶服務是緊緊相扣的兩要素,致力推出各類更加親民友善快速的功能和服務,此次能勝出並獲得客戶推薦,除擁有優質工具,更歸功於營業同仁有溫度的服務,細心對客戶引導。

對於此次能夠得到最佳數位獎是對於富邦證券推廣數位金融是不遺餘力的肯定,富邦證券表示,舉例近年來看到許多年長者已經可以流暢的操作line等通訊軟體,讓我們留意到銀髮族的理財需求。在2016年領先同業於行動平台推出「台股行動語音助理」功能,應用人工智慧及語音辨識技術,只要用說的就可以下單,並在行動交易平台推出指紋辨識登入功能,有效解決客戶總是記不住密碼的困擾,為銀髮客戶帶來極大的便利。

同時,富邦證為讓更多長輩型客戶比較容易跨入,對於已使用智慧型手機的客戶,不厭其煩地說明操作方式、寫成筆記,鼓勵客戶多多使用。富邦證券指出,在使用富邦證券電子下單系統的客戶裡,超過五十歲以上的客戶已成長至35%,可見長輩型客戶對於電子交易平台的使用接受度顯著增加,且已有越多越多客戶開始使用富邦行動平台,許多客戶都反應學會了就「回不去了」,連帶地客戶都更有自信,主動和親友分享他時髦又快速的下單方式。

而服務質變的不只在客戶的交易習慣,財富管理的影響力也逐漸擴增。從追逐證券交易轉為推廣資產配置,從關注交割金額轉為生活資金流管理,營業員在既往的服務範疇外,也加入財管服務的元素,以宏觀的財管視野架構財務規劃。富邦證券程明乾總經理表示,券商平台不僅能協助客戶規劃台股部位,更有提供客戶保險、海外投資的商品選擇以及各式量身定做的投資規劃。而公司為讓營業員能靈活並妥善運用資源,規劃許多的進修課程,包括巿場資訊、金融商品資訊、資產配置及稅務知識。

面對愈來愈競爭的金融環境,富邦證券發展數位金融也拓展各項業務,於證交所開放定期定額買股業務後,富邦證券即成為首批取得該業務的券商。投資人只要透過電子平台或者臨櫃簽署定期定額買賣有價證券契約書,即可在電子平台上進行交易。考量到各族群的需求,在開辦首波將以ETF為主,因定期定額屬於中長期投資,且投資一籃子股票的風險低於個股,非常適合希望透過定期定額累積資產的小資族或者需要穩健收益的退休人士作為投資選項。

(工商 )

#富邦證券