台灣目前已掀起目標到期債基金熱潮,施羅德領風氣之先再次推出第四檔目標到期債券基金-施羅德2021到期新興市場美元優選主權債券基金。此檔基金主要攜手台北富邦銀行,預計8月14日展開募集。而這一檔新基金同樣延續過去的投資概念,以目標到期債券投資策略為主訴求。

看準台灣投資人在意震盪環境、又急欲追求收益的屬性,國內投信業者紛紛發行目標到期債基金,近期又以施羅德投信最受矚目。統計今年至六月底,已有五檔目標到期債券基金推出或者是準備推出,其中,施羅德投信為早發行的業者,至今已發行三檔目標到期債基金、累積近百億元規模,可說是台灣目標到期債「龍頭」,動向因此備受關注。

投資人之所以偏好此類基金,因為投資簡單、輕鬆。一言以蔽之,就是採「YES」投資策略,能幫助投資人因應震盪、掌握收益。「YES」指的是:

Y為目標收益(Yield),強調只要持有的債券沒有違約,便有機會達到債券「還本付息」的投資本質,值得留意的是,在低利環境下,新興市場債的債息收益率仍具吸引力,是債券愛好者的不錯選擇。

E為簡單投資(Easy),目標到期債券是持有債券至到期日,因此投資人不需因市場波動而猜測何時場入場,如果在沒有信用風險下、原則上債券價格將隨著到期日接近而趨近面額。也就是說,任何時候都可以持有債券至到期、此類投資策略會返還屆時之基金淨資產,同時基金即終止,堪稱是簡單又輕鬆的投資方式。

S為穩健配置(Solid),施羅德投信特別主張以新興市場美元主權債為主、企業債為輔做為資產配置,且以多元分散策略來降低單一債券的違約風險,有助降低淨值波動度,讓投資更篤定。

施羅德投信業務行銷長謝誠晃指出,這類產品可以幫助投資人解決在震盪市場中、失去投資方向的困擾,更可以鼓勵投資人長期持有優質標的,克服猜測市場與短線進出的焦躁,比較有機會掌握投資成果。

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