金管會宣布融資性租賃業防制洗錢辦法上路

金管會今(21)日表示,「辦理融資性租賃業務事業防制洗錢辦法」草案,已完成法規預告,並依行政程序於今日發布施行。在本辦法上路後,未來融資性租賃業務除了債權確保確認之外,也要做洗錢防制的客戶身份審查和持續審查。

金管會銀行局指出,融資租賃業本身不屬於金管會主管,但根據《洗錢防制法》第5條第2項,融資性租賃業務業同適用其中關於金融機構的規定,行政院也指定金管會為融資性租賃業的洗錢防制主管機關,因此金管會參考「金融機構防制洗錢辦法」訂定本辦法。

據銀行局資料,目前融資性租賃業者共18家,其中有10家是銀行轉投資。而國家洗錢防制評鑑,依據一般犯罪行為會利用此管道來洗錢的風險高低程度,將融資租賃業放到中風險程度;在金融機構中,風險程度最高的是OBU,證券、保險則是高風險程度,列為高風險的金融機構每年都要做1次評估,其他風險程度則沒有規範,融資租賃業也將適用。

本辦法上路後,須依照洗防法標準進行確認客戶身分、紀錄保存、一定金額以上通貨交易申報,及疑似洗錢或資恐交易申報程序;銀行局表示,融資性租賃業本來應該就有做客戶審查,但因為沒有納管,不一定有做到洗錢防制這麼仔細,未來除了對客戶做債權確保確認之外,也要做洗錢防制的客戶身份審查和持續審查。

(中時 )


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