EdgE數位實驗室助攻 台壽保單成交率提升

強攻數位化，台灣人壽成立的EdgE數位實驗室接續研發出一系列銷售行動化工具，已取得國內多項專利認可，協助業務員全面應用數位工具服務保戶，效率化服務大幅提升新契約成交率達60%以上，今天再發表全新「保單健診系統」。

台灣人壽表示，業務員可透過全新「保單健診系統」行動工具，依照客戶的家庭狀況、家庭收入，整合現有資產與保單進行分析，能精準瞭解客戶應備齊與已備齊的保障，快速找尋保障缺口。

除此之外，透過完善的數據資料庫，業務員可依據客戶不同的財務目標如退休準備、子女教育金，或特定理財目的等，提出對客戶真正所需的精準建議，快速為客戶產出最佳規劃與商品組合，客戶感受得到為自己量身打造的專屬服務。

台灣人壽表示，應用「保單健診系統」行動工具搭配「行動保2.0」，讓客戶從保單健診到建議書、要保書，最後以電子簽名完成交易，從需求分析導引至商品建議一氣呵成，最快10分鐘即可完成投保，可間接提升新契約成交率達60%以上，數位化服務過程不僅專業嚴謹，服務效率快速。

台灣人壽於全面使用「行動保2.0」行動工具後，投保送件率已高達9成，並針對其中700位業務員進行追蹤分析，有高達8成5表示行動保有助於業務服務而感到相當滿意，針對簽名遞交、基本資料及告知事項，還有繳費給付這三項功能最為滿意。

此外，業務員對於已建檔及既有客戶資料均可直接帶入系統，大幅降低資料輸入錯誤的機率，有效降低核保照會率，能縮短30%核保時間，認為大幅提升業務推展與核保效率。