投資基金,也有電腦「撿的」。國泰金控29日宣布,其內部已測試多時的國泰智能投資平台正式上線,可協助客戶依投資目標、年限、風險屬性等條件,建立個人最佳資產配置投資組合,透過24小時即時市場監控,提供投資再平衡調整,協助投資人穩定達成人生各階段的理財目標。

國泰金副總孫至德指出,國泰智能投資結合國泰世華銀行投資研究團隊、產品團隊、國泰投信及美國康利資產的投資經驗,搭配香港金融科技公司Quantifeed打造的智能演算技術,透過科技、大數據與精密演算法,有效避開市場及投資的盲點,協助各類投資人以穩紮穩打方式,達成長期投資目標。

有別於短期投資人注重數週或數月就要獲取高額報酬,利用低買高賣賺取價差,但實際上常因不可控制的市場或政治風險,虧本或影響報酬,國泰金指出,長期投資相對擁有平衡資產增跌與股息的空間,且更有機會運用長期的投資策略達到績效目標。針對初次投資、對市場不熟悉或沒時間研究投資標的者,運用大數據演算的智能投資平台,可說是「科學理財」入門。

國泰智能投資透過其投資團隊,將國泰世華銀行上架的2,000多檔基金標的,分類成股票、債券和混合資產三大資產類別,並透過相關係數分析,定義出11種子資產類別。客戶設定理財目的、目標達成金額、投資風險屬性、投資期間、投資金額等條件後,平台就會篩選出最適的資產配置比例,投資人再自行選出2到10檔基金。

之後平台會24小時追蹤市場情況並每天自動計算客戶的資產淨值,比對投資組合的配置狀態是否符合預期。若系統發現客戶的投資組合因市場波動而出現偏離預設投資比例或績效軌跡時,將會即時自動寄發再平衡通知,邀請客戶回到平台上進行調整,大幅降低因心理因素造成的人性錯誤判斷。

國泰智能投資在今年初已在國泰金內部上線試行,目前有數千位國泰金員工登入使用並開始體驗智能投資服務,國泰金強調希望以人機協同的科學理財,協助每位客戶規劃投資資產,未來每個月只需新台幣5,000元起,即可加入,客戶進行組合調整時,不會另外再收取其它費用。且此平台在2019年6月30日前登入使用,可享免收平台信託管理費(年費率0.88%)的優惠。

(工商 )

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