因洗錢防制有缺失國銀遭罰又添一樁!金管會銀行局副局長莊琇媛昨日指出,三信商銀因有一定金額以上通貨交易,未向法務部調查局申報,已違反洗防法,核處新台幣100萬元罰鍰。

為因應洗錢防制與打擊資恐,金管會從2016年到2018年9月底為止,包括銀行、保險與證券業開出的罰緩金額共8,916萬元,再加上三信商銀的100萬元就已達9,016萬元。

莊琇媛表示,三信商銀除了洗錢防制有缺失, 該行行員赴行外辦理客戶投資風險屬性評估,評估結果未經客戶確認,即逕行受理客戶下單申購金融商品,也已違反金融消費者保護法,核處新臺幣60萬元罰鍰。

金管會指出,三信商銀還有三項缺失核處糾正。一是該行內部規範未明定行員對於特殊客群(如高齡者)詢問或請求投資意見之應對處理方式,亦未建立抽查管理機制,內部規範尚有待強化之處。二、辦理不良授信資產評估,有未依規評估分類、評估分類錯誤情事,及對債權無法收回者尚未依規定辦理轉銷呆帳。三、辦理疑似洗錢交易辨識與查證作業、客戶審查及持續監控作業,核有缺失。

(工商 )

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