國人最關心的退休金自主投資有譜了!半官方背景、國內最大線上基金交易平台「基富通」正積極準備「退休金自主投資實驗專區」的成立,預計108年中上線,讓投資人可透過參與實驗專區,以定期定額長期投資的方式,展開退休金自主投資,提早做退休準備,享有樂活生活。

國人普遍有退休金不足的問題,針對退休理財,最普遍的方式之一就是透過基金投資,但從基金的申購狀況觀察,國人偏好波動較大的風險性資產及高配息基金,若對應到退休準備上,這樣的配置可能略顯不夠完整。

退休理財是國人當前最不能忽視的一大要事,目前國內的退休金投資除了較廣為人知的勞工退休金外,私校退撫基金過去5年的表現也備受矚目。基富通將於108年中推出的「退休金自主投資實驗專區」除了是預備性的實驗平台外,也希望透過該專區的推廣,讓民眾透過實際投資參與退休金自主理財,進一步向民眾宣導長期投資及風險意識的重要性。

基富通規劃的實驗專區將由產官學先組成投資審議委員會,並遴選出3~5家投信公司,發行「積極」、「穩健」、「保守」組合型基金或「目標日期」基金,投資標的並應保留一定比例的台股基金,投資人採按月定期定額方式投資,最低投資門檻新台幣3,000元,實驗時間為時二年,但二年後投資人仍可持續扣款並享有原手續費及管理費優惠。

基富通董事長林修銘表示,為了鼓勵民眾參與,實驗專區將推出手續費後收型退休金專屬級別基金,投資人若扣款滿二年,將享有0手續費且較優惠的管理費;反之,投資人若在二年內終止扣款,則將被收取買回費及手續費。因為該專區為實驗性質,雖然無稅賦減免的優惠,但有0手續費及管理費優惠,也讓參與者減少不少投資成本。

(工商 )

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