投資有風險。宏泰人壽投資國外麥當勞債券,但未注意當時麥當勞公司淨值為負數,依規定保險公司不得投資,因此在金檢時被發現,遭金管會開罰90萬元,金管會表示,宏泰人壽已出清麥當勞債券。

金管會宣布,在一般金檢時發現宏泰人壽諸多作業上疏失,共有違反利害關係人交易、職責分工不符內部牽制原則、資金運用缺失、防制洗錢作業、及公司交易及停損決策有欠審慎等共五大項缺失,各被依法規最低罰鍰金額,共開罰690萬元及11糾正。

宏泰人壽在資金運用上,在投資資產取得、處份作業有缺漏,買入國外股票超限、投資不得投資的國外債券,資金運用內部控制三道防線均未有效發揮內部控制功能,辦理可轉債或ETF基金初次發行申購作業,有實際投資日期比投資決定書日期還晚,也就是先投資再補投資決策書等,保險局表示,都是一些未注意的小疏失,都依法規的最低罰鍰開罰,共有二項罰90萬元,三項罰60萬元,即資金運用就被罰360萬元。

宏泰人壽在利害關係人資料建檔不完整及利害關係人交易未提董事會重度決議等缺失,這部分開罰90萬元。

而職分工不符內部牽制原則,即投資交割單位隸屬於投資交易部門,資金管理部主管雖未從事任何第一線交易,但確實為交易指示經理人,同時又負責督導交割部門,職權分工顯與內部牽制原則不符,被罰60萬元。

防制洗錢上未辦理姓名檢核、未確認客戶身份措施及風險評級作業等,共有3項各被開罰60萬元,一共180萬元。

另外則是宏泰人壽已離職的不動產部門主管,其實是公司法人董事瑞金實業的董事長,也是宏泰人壽主要法人股東泰聯投資的負責人,金管會認為法人股東負責人同時又是不動產投資主管,不利分層負責授權管理,但這部分是處以糾正,且當事人已離開宏泰人壽。

(工商 )

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