金管會防制洗錢惹民怨?傳出台灣銀行貼出公告要求所有客戶在2019年2月28日前必須完成資料更新,否則將停止帳戶的自動化或網路服務,客戶必須臨櫃才能提領或轉帳,金管會已緊急要求要求台灣銀行立即撤下公告,再重新依「比例原則」訂定客戶資料更新日期與作法。

金管會主委顧立雄在2018年的最後一天發出三大聲明,一是強化防制洗錢及認識客戶,是依循國際防制洗錢組織的要求及國內的防制洗錢法規;二是要求銀行在強化防制洗錢的過程中,必須要更細緻的判斷風險,各項要求必須符合風險比例原則;三是金管會正在積極研議「低風險客戶防制洗錢實務守則」,即銀行有90%以上都是低風險客戶,如何降低查核頻率,或進行相關風險抵減措施,預計農曆年後公布。

這次造成「民怨」風暴的是台銀在12月底貼出公告,要求客戶必須在2019年2月28日前更新相關資料及印鑑等,否則就會暫停帳戶的自動化或網路功能,遭批評是把全民當洗錢嫌疑犯。

顧立雄表示,已立即要求台銀重新公告,給予客戶合理的時間,若客戶依舊無法如期更新資料,再依客戶的風險等級,進行必要的措施。

(工商 )

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