為解決部分金融機構執行洗錢防制措施,引發民眾誤解及不便狀況,金管會昨(2)日邀集行政院洗錢防制辦公室、農業金融局及銀行業者,討論客戶資料更新相關事宜,初步做成3點結論,以原則性規範細緻化執行作法,避免欠缺彈性反造成民怨。

金管會指出,經討論後,針對金融機構請客戶更新資料,應依客戶風險分級分批執行,並給予合理充分時間準備資料,以及提供電話、傳真、網路、郵寄或臨櫃等多元管道,方便客戶辦理。

其次,對於無法如期提供更新資料的客戶,金融機構的相關管控措施應符合比例原則,如維持低風險交易,以使客戶帳戶合理正常運作,避免因此造成用戶無法使用ATM領款,或在網銀進行存款、轉帳等交易。

最後,針對久未往來、或帳戶餘額在一定金額以下的客戶,應提供簡便結清帳戶資訊,供客戶選擇運用。對於客戶經常詢問事項,亦應製作問答集於1月14日前上網公告,俾客戶問題能適度釐清。

金管會表示,目前我國法規面均符合國際標準,且推動落實防制洗錢的政策及決心不變。針對實務執行面部分,金管會將持續督導各金融機構,在符合風險基礎原則、兼顧客戶權益下妥適辦理。

(時報資訊)

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