年前拚「便民」 50萬以下交易銀行不再嚴查

行政院長蘇貞昌率金管會、財政部到合庫總行視察銀行臨櫃基本交易措施。(黃有容攝)

行政院長蘇貞昌今(17)日下午率金管會、財政部到合庫總行視察銀行臨櫃基本交易措施,蘇表示,年關將近,應讓民眾到銀行交易更便利,下令50萬元以下交易,銀行不用再「嚴查」。金管會主委顧立雄允諾,過年前將做出「問答集」,往後風險低的例行性交易,避免再有「擾民」狀況;3萬元以下現金無摺,留姓名電話即可。

顧立雄在視察結束後受訪時表示,目前在合乎國際標準原則下,其實有九成交易都是正常交易,因此將改善過去不斷宣導洗防下,銀行第一線人員草木皆兵的查核方式,例如一些例行性中小企業業務活動,或個人沒有異常的交易,就不用陳規式查核。

顧立雄說明,確實關懷和洗防有點混在一起,未來具體來講,50萬以上要作大額通貨申報,所以一定要查核;但50萬以下,應是關懷多於洗防,這部分就要考慮異常性,比如老伯伯平常沒有領那麼多錢,就要關懷。

無摺存款部分,顧立雄指出,會再做限縮的解釋,現在被擴大,包括戶頭間轉帳的無摺也被納入,但其實戶頭轉戶頭沒有必要留存。因此,留存資料僅限現金:三萬元以上,第一次要核對資料,第二次之後不需要再核對,只要填載就好;三萬元以下則是只要留下姓名電話以備查考。

金檢方面,顧立雄表示,要跟銀行公會合作,要類型化,要做例舉,比如哪種客戶案例屬於正常性態,盡量多舉案例,態樣多樣化後就可以把90%的正常交易盡量做出來。顧立雄允諾,將會在年關之前逐步充實問答集,在年前會有一些成績,但沒有辦法馬上「窮盡」。

(中時 )


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