全球經濟景氣不樂觀,各大研究機構紛紛調降2019年經濟成長率預估值,且中美貿易戰極可能再度引爆、歐洲地區不穩定的政經情勢,都將可能持續衝擊今年國際金融市場,當「波動加劇」極可能成為新常態之際,元大投信研究團隊建議,投資人應建立三大投資新觀念:「AI、多重資產配置、ETF定存股」,才足以在2019年「戰勝波動」。

AI趨勢興起,元大全球人工智慧ETF研究團隊指出,AI的發展可直接降低企業成本,有助生產力大幅提高,根據知名市調機構Gartner預估,AI市場規模將由2016年的300億美元一路高速成長,2020年將達到3,000億美元之譜,短短四年大幅激增十倍。

看好AI產業發展,今年也有許多投信業者紛紛推出AI商品,投資人在選擇AI相關標的又該如何選擇呢?元大全球人工智慧ETF研究團隊建議,挑選時應優先選擇具有:AI高關聯度、成分透明的商品,以元大全球人工智慧ETF為例,其所追蹤的STOXX全球人工智慧指數以人工智慧相關產業營收來源為篩選指標,為市場上最具代表性的人工智慧指數,有別於目前市場上其他AI基金所追蹤指數包含AI與機器人。

另元大投信表示,AI不僅僅只是投資標的,更可做為投資工具,將AI導入投資系統、作為輔助,更能有效發揮AI的價值,由「人腦」與「電腦(AI)」相互結合而生的投資建議,將產出1+1大於2的效能,有助投資人在市場出現波動時提早因應,元大投信全面導入AI,積極推動智能化發展轉型,在投信2.0時代,投資人只要善用智能化投資平台,並搭配投資組合分散風險,便能跳脫舊有的傳統投資方式,升級為結合AI的智能化投資法。

2019年波動加劇,若投資人仍沿襲舊有的投資習慣,鎖定特定產品標的、透過投資單一、特定投資商品,買低賣高,從中賺取價差,風險將大幅提高,2019年應特別留意如何「分散風險」,避免集中在特定商品,元大實質多重資產基金研究團隊建議,全球市場不確定高,造成股市與債市明顯波動,因此在前景渾沌時,建議投資人在資產配置時更應重視「多元性」,「多元化配置」可避免雞蛋都放在同一個籃子裡可能產生的風險。

對於無暇顧盤的投資人而言,選擇「組合式基金」、「多重資產基金」是相對簡便的「懶人投資法」,組合式基金布局範圍可遍布全球資產類型,經理人會依照市場變化隨時因應,投資人不需要花太多時間調整資產組合內容,相當適合紀律性投資策略(如定期定額)的長期投資人。當股債甚至可能出現同跌的趨勢,則可選擇實質資產的基金來做為配置,例如元大實質多重資產基金。

(工商 )

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