防制洗錢被抓到瑕疵,富邦人壽遭罰。金管會22日公告富邦人壽在辨識最終受益人、網路投保防制洗錢上共有五大疏漏,因此對富邦人壽處罰鍰120萬元及3項糾正。

富邦人壽的第一項疏失,即金管會前次檢查已發現其辦理實質受益人辨識作業,未採取合理驗證措施,這次檢查仍發現富邦人壽出現未依內部規範辦理的情況,不利完整辨識實質受益人,未落實保險法授權訂定的「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」規定。

二是富邦人壽在2017年12月修訂「交易監控辦法」有新增監控型態未納入辦法及疑似洗錢態樣參數設定不完整的情事,有欠妥適。

三是關於疑似洗錢態樣中「客戶突有不尋常的大額繳費或還款,對於資金來源無法提出合理說明,且與其身分、收入顯不相當,或與其營業性質無關者。」到金管會檢查結束日,富邦人壽仍未能提供完整資料,之後才表示另發現警示案件明細資料漏未提供,管控程序有欠妥適,不利公司整體洗錢風險的管理。

四是辦理客戶姓名及名稱檢核作業及程序,要、被保人符合資料庫的黑名單,因為沒有其他資料可供確認,富邦人壽即認定非屬同一人,內部作業管理機制有欠妥適。

五是富邦人壽的網路投保具保單價值準備金的保險商品,要保書職業類別皆為內勤,但在防制洗錢系統上職業類別皆以空白顯示,導致要保人職業類別無法有效對應防制洗錢及反資恐的職業風險,有欠妥適。

(工商 )

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