國內第一檔聚焦AI營收主題的元大全球人工智慧ETF基金1/23正式掛牌,證券簡稱:元大全球AI(證券代號:00762)。元大全球人工智慧ETF基金上市後,未來將可搭配AI智能投資平台服務,做到「以AI投資AI」目標,邁向「投信2.0」。

元大全球人工智慧ETF基金,在AI產業中挑出掌握三大關鍵主軸:演算法(Algorithm)、大數據(BigData)、運算力(Computing),就像淘金時代人人都必需要使用的鏟子、十字鍬,再篩選AI業務營收50%以上之企業,是一檔兼具「純度」與「高含金量」的AIETF。

觀察市場已經有很多以投資AI產業為標的的基金、ETF相關產品,另外也有公司推出號稱以AI投資,即機器人理財這類服務。元大投信總經理劉宗聖指出,在元大投信全面導入AI邁向智能化營運的進程中,元大全球人工智慧ETF是一個產品,是一個環節。元大投信除了提供投資AI產業的基金,也擁有AI投資技術的智能投資平台,可以做到雙向:「以AI投資AI」。

劉宗聖進一步說明,資產管理業導入AI技術,可以從三個P來剖析。首先是AI與流程(Process)的關係,元大投信在很早之前,就已經在內部推動所有流程無紙化、自動化,來減輕倉儲及內部溝通成本。隨著AI技術快速發展,在前中後台更起了加速推展的作用,包含會計、帳務、交易下單、法遵、風控、稽核、研究團隊、行銷企劃、業務等都可以進一步整合串接,帶來組織再造及成本管控的效果。

其次是AI與人(People)的競合關係,這方面,元大投信去年將投資研究端整合為OneTeam,不再區分主被動、國內外、股票債券、傳統另類投資團隊,經理人不再只侷限在研究某個領域,而是要對各類資產特性做全方位廣泛接觸了解。再將經理人的智慧透過AI技術輔助進一步發揚光大,提供投資人更理想的投資組合建議。

而最終目標就是要以AI達到績效(Performance)提升。元大投信已經準備了AI智能平台以開放式介面讓投資者可利用AI相關技術模組建構各種投資組合,值得注意的是,我們定義的績效並非追求最大報酬,而是提供符合投資人需求的報酬,例如喜好市場波動,享受數字跳動的投資人,與追求穩健固定配息的投資人自然要提供不同建議。

元大投信一步一腳印完成上述步驟,終於達到投信2.0轉型。未來將以全方位投資解決方案提供者為目標,不再是一個市場、一個產品;不再一昧追求低買高賣,而是提供投資人全方位的投資組合建議,將來面對市場各種波動變化,元大投信AI智能投資平台均有相對應的方案,能協助提醒投資人調節,以達到短中長期各式投資理財目標。

(工商 )

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