面對高齡化社會來臨,財富傳承是目前社會面臨的重要議題,第一銀行主管指出,理財諮詢服務逐漸從銷售商品轉變為以家庭為單位的全方位理財方案,為滿足客戶財富累積及傳承需求,推出「家庭財富管理客戶方案」(Family Tree)。

只要是年滿20歲的第一銀行客戶,皆可申請家庭財富管理客戶方案,將配偶、二等親以內之直系血親及直系姻親併入家庭成員,由理財顧問依家庭成員不同需求,提供適齡適性且兼顧風險管理和資產配置平衡之最適資產配置建議,以及符合家人Life Cycle各階段需求的全方位理財服務,如高齡長者規劃退休安養及傳承,對於中生代提供購屋貸款及房貸壽險保障,並以定期(不)定額投資來累積年輕一代的教育基金等。

透過家庭財富管理客戶方案,不僅完整滿足家庭成員不同的財富規劃需求,量身訂做客製化的理財商品組合,家庭成員更可一起學習理財的樂趣。

除提供家庭財富管理客戶量身訂做的資產配置外,同時依家庭成員的往來資產,給予符合條件客戶各項貴賓優惠項目。每位家庭成員除享有臨櫃業務、自動化設備等優惠措施,另每年提供生日禮品及共享免費機場接送的服務。

(工商 )

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