金管會開放特定金錢信託受益權跨行質借,為財富管理市場帶來活水動力。永豐金證券總經理江偉源表示,證券客戶對資金槓桿的熟悉度高,投資資產再活化的需求大,看好這項客戶需求。永豐金證券已完成與銀行業者質借業務合作,成為國內首家提供信託受益權跨行質借相關服務的券商,為券商財管業務跨入新里程。根據該公司的分析,客戶質借的資金多數會選擇再投資。

江偉源表示,包括融資融券、期貨、一日當沖等投資方式都是證券投資人所熟悉的工具。信託受益權開放質借,讓原已具備槓桿型操作特質的客戶,在進行長期理財型商品規劃時,可以自行評估透過質借的方式,有效活化資產再取得資金進行運用,客戶對於質借活化後的資金若是選擇再投資,可能的選項有套利、申購配息型基金等,透過資產活化增加投資效果的機會。

永豐金證券表示,金管會開放可辦理質借的商品,包括特定金錢信託-基金、債券等理財型商品。客戶選擇基金為質借標的時,資產由保管銀行保管,加上受託機構控管設質基金贖回,作業方式簡便,相對適合作為擔保品的標的。

江偉源指出,發展財富管理業務是永豐金證券的策略目標,目前包括信託財管及複委託交易等泛財管業務,均穩穩站上市場領先群。這次再度率先證券同業與銀行合作跨行質借服務,從作業流程、風控、系統建置到人員的教育訓練缺一不可,看好這樣的服務模式可望為投資人、銀行、券商創造三贏。

根據信託公會統計,截至去年底止,國人透過「特定金錢信託」投資國內外有價證券中,可辦質借的境內外基金、外國股票及外國債券等三大項,合計3.5兆元。

永豐金證券提供特定金錢信託受益權跨行質借相關服務,客戶對象依法規不限專業投資人資格。該公司提醒投資人,基金質借是財務槓桿運用,投資人會有利息支出,也要考慮到再投資商品的報酬與風險。

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