英國媒體報導,95個巴克萊銀行(Barclays)帳戶近2個月相繼被凍結,其中多數為大陸留學生帳戶,總凍結資金高達360萬英鎊,根據調查,多數帳戶交易有異常,包括單日多筆交易紀錄,或是短期內流入大筆資金,超出留學生活費用與學費所需,且多是透過ATM小額、多筆方式存入,警方認為是犯罪集團的洗錢手法,而留學生可能在不知情狀況下捲入龐大的組織犯罪。

據英國「金融時報」(Financial Times)、中新社報導,今年以來倫敦都會區警察局(Metropolitan Police Service)、英國國家打擊犯罪局(National Crime Agency,NCA)、稅務與海關總署(HM Revenue and Customs)已陸續分別凍結95個巴克萊銀行帳戶,其中多數為赴英留學的中國大陸學生帳戶,總共被凍結資金高達360萬英鎊,英國新成立的「全國經濟犯罪中心」(NECC)正對這些帳戶進行洗錢犯罪調查,執法單位指出,進出這些帳戶的資金遠遠超過遭凍結數額。

上月28日,10個英國法庭同時開庭審理有洗錢嫌疑的帳戶,多數帳戶都出現交易紀錄異常的情形,包括一個存有2萬5,000英鎊的帳戶,過去14個月卻有高達15萬英鎊進出的紀錄;一個帳戶則是三個月內就存進了超過4萬英鎊,不過該留學生當初向銀行宣稱每年父母大約僅會匯入1萬2,000英鎊;另外一個案例是帳戶持有者年薪約1萬8,600英鎊,不過2018年卻有超過20萬英鎊陸續流入。

除此之外,多數帳戶還有同一天內多筆交易的情形,報導指出,這些交易多是以小額、多筆、且透過不同地區的自動櫃員機(Automated Service Devices,ASD)分批存入,有些ASD甚至距離帳戶留學生的居住地或就學地數百公里遠。

有交易異常的帳戶全都屬於巴克萊銀行,巴克萊銀行認為這些小額、分批、多次的交易方式與洗錢手法類似,由於金額小,不容易引起注意,而過去確實有犯罪份子透過這樣合法的海外匯款渠道來繞過管制,銀行因此在去年底向NCA通報。

不過有關當局相信留學生並不知道自己可能捲入了龐大的洗錢犯罪,因此並未指控任何學生。

英中律師協會會長朱小久指出,部分留學生在帳戶遭到凍結後,生活已出現困難,例如付不出學費及生活費,她也針對整起犯罪調查提出疑點,包括為何要凍結學生帳戶達6-12個月這麼久?為何此次大規模行動只針對大陸學生?另外她也提到,或許這些帳戶交易並無異常,而是學生家長到英國旅遊時分批將錢存進帳戶,而非當局所稱的可疑資金。

針對大批大陸留學生銀行帳戶遭凍結,大陸駐英國大使館今天在官網發布聲明,表示正在了解案情,並呼籲學生積極配合調查。

文章來源:Students’ bank accounts frozen amid money laundering concerns

文章來源:疑涉洗钱,英国大量冻结中国留学生账户 律师吁重视
文章來源:关于部分中国留学生账户被冻结事的答问

(中時電子報)

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