國銀違規的裁罰變多、皮要繃緊了!立法院6日朝野協商通過,銀行法第61條之一的修正,未來當銀行有違規時,金管會除了糾正、命其限期改善外,還多了五項監理措施可用,包括可以:限制投資、命令限期裁撤分支機構或部門、命令銀行解除經理人、職員之職務或停止其於一定期間內執行職務、命令提撥一定金額之準備、其他有關業務或營業之必要處置。

據原本的法規,當銀行有違反法令時,原本就有五種處份,包括:撤銷法定會議之決議、停止銀行部分業務、命令銀行解除經理人或職員之職務、解除董事、監察人職務或停止其於一定期間內執行職務、其他必要之處置。

但依巴塞爾有效銀行監理核心原則第十一項規定,對於銀行有害銀行健全經營或銀行體系健全之行為,主管機關應得運用各種適當之監理措施,以督促該等銀行及時採取改善行動。監理措施之範圍相當廣泛,不限於裁罰,監理機關應依據情節嚴重性採取適當之處置,包括限制銀行業務活動、限制資產移轉;主管機關除得對銀行進行處罰外,必要時,可對董事會成員、管理階層或相關人員裁處,如解除職務、限制經理人、董事權力等,因此此次修法,除現行明列之處分外,還新增了許多監理措施,讓主管機關行政處分措施態樣更多元化了。

(工商 )

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