中信銀28日公布,2019年1、2月在全台臨櫃成功攔阻30件詐騙案、逾新臺幣660萬元詐騙金額,其中光在臺北市就攔阻新臺幣211萬元詐騙金額。臺北市警察局還在治安會報時公開表揚,由台北市市長柯文哲授予感謝狀,肯定中國信託銀行攔阻詐騙案件有功,臺北市成效居金融機構之冠。

中信銀指出,本次單筆最高攔阻金額為新台幣100萬元,台北市該客戶於2019年1月前往中信銀行敦南分行開立外幣帳戶,行員透過聊天得知,客戶先前已於他行匯出多筆款項給素未謀面之外國友人做醫療急用,外國友人謊稱欲歸還先前積欠款項、委請其開立外幣帳戶。後來行員懷疑是詐騙案,隨即通報警方,警方到場進一步追問,客戶才吐露如果開戶成功,預計將再匯出新台幣100萬元。由於該客戶業務需求非日常交易,與常見詐騙匯款手法不同,有賴行員細心觀察、積極關懷,才能有效保護客戶避免財物損失。

中信銀指出,中信銀重視防治詐騙相關作業,2016至2018年接連獲得金管會、內政部警政署頒發攔阻詐騙績優獎項。中信銀表示,近年網路詐騙案層出不窮,不僅持續深化全體同仁對詐騙案之危機意識,藉由詐騙案宣導及不定期分享臨櫃詐騙異常樣態,提升行員敏感度,更勉勵行員不應只有業務專業,應用心關懷來行客戶,及時協助民眾免遭詐騙。

除臨櫃協助客戶預防詐騙,中信銀行也和內政部警政署刑事警察局合作,取得相關詐騙數據進而優化ATM介面流程,民眾持金融卡於中信銀行ATM進行轉帳交易時,若轉帳金額接近交易上限新臺幣3萬元,畫面會顯示警語並詢問民眾是否依他人指示匯款,請民眾回覆決定繼續或取消交易,未來也將新增其他交易提醒。

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