繼國民ETF-「元大台灣50ETF (0050)」後,元大投信再創經典,推出被譽為「國民ETF連結基金」之「元大台股ETF連結傘型基金」,預計於5月展開募集,各子基金連結之主基金分別為元大台灣50(0050)、元大高股息(0056),以及元大富櫃50(006201),三檔子基金投資標的屬性各不同,有助投資人建構多元投資組合。

金管會於2018年10月開放投信業得募集發行「ETF連結基金」,開放初期先以投信公司自己所管理的台股ETF,而「ETF連結基金」是指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的,是便利投資人取得ETF的解決方案。因基金淨資產90%以上投資於主基金,因此績效與連結的ETF雖非完全一致或完全貼近,但會有一定的關聯。

而「ETF連結基金」優勢在哪?元大投信研究團隊指出,「元大台股ETF連結傘型基金」主要有三大優勢:一,交易方便免選股,投資有效率、二,交易管道多元化,小額投資更方便、三,同時提供不配息及配息之受益權單位級別,提供投資人多元選擇。

「元大台股ETF連結傘型基金」其三檔子基金為:「元大台灣卓越50ETF連結基金」、「元大台灣高股息ETF連結基金」、「元大富櫃50ETF連結基金」,各子基金以投資主基金的方式參與台灣股市表現,不像一般共同基金需隨時調整投資組合,投資標的單純且有效率。

以國民ETF-元大台灣50(0050)為例,目前購買一張ETF約需新台幣8萬元,但透過「ETF連結基金」,投資人可經由投信公司、銀行來申購,方便投資人有效率參與ETF投資。除了單筆投資門檻降低至1萬元,且可搭配定期定額的小額申購達到平均成本、分散風險的靈活投資方式。

在證券市場購買掛牌的ETF無法自行選擇是否配息,但透過「ETF連結基金」,投資人可視自身需求選擇配息與否,增添投資彈性,配息級別適合喜歡有定期現金流入之投資人;不配息級別則適合本身有稅務規劃或是想將配息累積再投資的投資人。

(時報資訊)

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