美聯準會(Fed)宣布今年不再升息,全球正式進入「後升息時代」,伴隨全球經濟溫和成長,環境仍有利於收益型商品表現。然而因外界干擾仍多,施羅德建議投資人可以自身屬性,挑選適合產品,滿足不同投資人所需。

今年適逢施羅德在台成立三十周年,隆重推出三大收益型產品,較為積極型投資人聚焦環球股債增長收息型商品,穩健型投資人不妨佈局新興市場收息債商品,保守型投資人,波動度低的環球收息債商品,則是不錯選擇。

積極型宜配置環球股債加另類資產,施羅德環球股債增長收息基金產品經理蔡宛庭表示,今年全球經濟緩慢成長無虞,但若能用更高效率、也就是多元策略應用方式來提升收益率,也會是不錯的選擇。

以施羅德環球股債增長收息基金來說,所投資股票追求平均股利率比其基準-全球股票指數(MSCI World Index)多了1%;其次,不侷限於傳統的股債收益,可靈活運用個股選擇權權利金的方式增添收益。

穩健型宜配置新興市場收息債券,施羅德新興市場債投資團隊最高主管James Barrineau指出,從歷史經驗顯示,美國升息的末升段對債券市場皆有利,但又以新興市場債的爆發力較強。新興市場債分三大塊,美元主權債、美元公司債及當地貨幣債。要擁有新興債機不可失機會,建議同時以「全購足」策略布局。

保守型宜配置多元收息債,多元債投資組合年化波動度約2.17%,最適合保守型投資人,施羅德環球收息債基金就是這樣的商品。放眼全球,尋找具吸引力高信評投資標的,彈性運用衍生性工具降風險,達超低波動目標。

針對台灣投資人及多項收益型商品,施羅德投信也推出境外基金後收級別-「U」級別,期望給投資人更多選擇,幫助做適時、適量的理財規畫。

(工商時報)

#投資