進沙盒實驗只要有摸到錢,就得防洗錢。金管會9日公布,金融監理沙盒的防制洗錢及打擊資恐辦法確定條文,儘管預告時不少新創業者反彈會加重成本、阻礙創新,但金管會強調,只要是有涉及資金收受者,就不能排除防制洗錢的相關規定。

不過金管會綜規處長林志吉表示,有別於金融機構要設防洗錢專責單位,進沙盒的非金融業者只要「指派專責人員」,即有一人負責即可,同時可以向集保申請使用其「防制洗錢及打擊資恐查詢系統」,一年只要1萬元就可不限次數查詢,若是1千元就是可查100筆,成本並不如新創業者想像中高。

林志吉解釋,雖然進監理沙盒實驗的精神是可排除現有相關法令的限制,但法規中並沒有言明可排除防制洗錢及反資恐,所以只要進沙盒實驗、內容涉及資金收受,就必須符合防洗錢的相關規定,目前已核准進沙盒的三案中,凱基銀行是依金融業的相關規定,另外二家實驗外籍移工跨境小額匯款者,也不是新創公司,對防洗錢與反資恐亦表示已「準備好」,可以符合將上路的新規定。

至於已經過審查會、目前仍在補件的有四件沙盒申請案中,初步判斷有一件不涉資金收受,即可免進行防洗錢的相關人員配置,另外還有三件是近期遞件,仍在審理中。

先前金管會預告草案時,即有不少新創業者認為,要依金融業防制洗錢的強度,恐墊高成本、不利新創發展,林志吉表示,並沒有要求比照金融業的規模,其實只要設一專責人員負責防洗錢、反資恐的相關事務,如了解客戶、查詢是否是黑名單,另外資料庫也可查詢集保建置的部分,收費也極低,並不會墊高多少成本,因此預告草案最後完全沒有更動,預計13日左右公告。

林志吉強調,並不是每一宗沙盒實驗案子都必須防洗錢,若不到踫錢,即沒有收受資金,就沒有防制洗錢的問題,金管會強調會積極協助有志於金融科技創新的業者接地氣,以利其創新構想付諸實現。

(工商 )

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