壽險業、銀行理專為求業績不擇手段,勸誘客戶貸款買保單等不當行銷手法,金管會將重罰!金管會主委顧立雄與保險業董、總22日面對面座談開宗明義就強調要「落實公平待客原則」,若有不當招攬行為,董事會要重視、加強督導,若再有不當銷售行為將對銀行業、保險業重罰,而且他強調,如果構成業務登載不實的問題還會有刑事責任。

顧立雄在會中要求保險業董總、董事會要特別關注不當銷售的問題。舉例來說,金管會發現許多業務員報告書中寫說資金來源是長年儲蓄,但事實上是要客戶從左手借來的貸款、右手去買投資型保單,這是個嚴重的問題,「某種程度有構成刑事責任的問題,業務登載不實。」他指出,金管會已發函給壽險公會列出不當招攬類型,對於不當行銷一定要重視、加強督導,以免被重罰,依據現在保險法違反內稽內控罰則最重可罰1,200萬元。

顧立雄表示,有一些壽險公司、銀行、保經代屬於同一金控底下的,或是單一保險公司與銀行合作或自己的業務員行銷,都會有不當招攬情況,像是與銀行通路訊息連通造成不當招攬、單獨保險業務員通路也有保險不當招攬問題,不管哪一種,商品適合度是很重要的,若是給客戶做不合適的推銷,保險公司和銀行可能都會罰,舉例來說,可能是授信部門把訊息給理財部門,再讓理財部門去招攬,金管會兩邊都會看是誰有不當過失。

金管會將研議修正保險業招攬與核保理賠辦法及投資型保險銷售應注意事項等規定,以導正業者追求業績之不當銷售行為,保障消費者權益。

保險局強調,業者應該了解客戶資金來源及確認商品適合度,不得有鼓勵或勸誘客戶辦理房貸或保單借款等高槓桿財務操作購買保險,未來將修正相關法規,要求業者應注意對於資金來源是「房貸或保單借款」的保件,應進行100%全面電訪錄音,確認客戶投保之適當性後,始得承保。

(工商 )

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