南山人壽去年遭周刊踢爆,指出葉姓經理人私設LINE群組放消息、利用保戶資金炒股,而南山人壽遲至消息曝光才向金管會通報重大偶發事件。對此,金管會以違反保險法規定合計裁罰660萬元、給予5項糾正,並解除葉姓經理人職務。

南山人壽今年屋漏偏逢連夜雨,除了斥資百億元的新系統「新境界」頻頻出包,又陸續因逕自變動保單收費方式、及可疑交易態樣監控、投資決策制度、網路投保資安、內控制度等缺失,今年迄今已吞下5張罰單,合計挨罰1680萬元、21項糾正。

南山人壽負責台股投資的葉姓經理人,遭爆料涉嫌自己買股、透過LINE群組放消息讓組員跟進,最後利用南山人壽資金進場抬轎。南山人壽去年5月底接獲舉發後經內部調查,發現葉姓經理人確有開設LINE群組、違反公司規定,已請其自行離職。

保險局副局長王麗惠表示表示,南山人壽雖對員工訂有保密責任、避免利益衝突規範,以及國內股權人員利益衝突防範機制,但未依規範訂定相關查核監督機制,未能發揮內控設計直有效性,在辦理國內股權人員利益衝突防範機制方面未臻完備。

其次,南山人壽早在5月底便接獲民眾檢舉,但未經設置緊急應變團隊機制的決策小組處理、評估及判斷是否屬重大偶發事件,遲至7月中媒體揭露才向金管會通報,顯見在重大偶發通報判斷機制上存有系統性重大缺失。

至於其他缺失方面,尚包括個人股權投資交易申報周期過長、查核以自然人憑證提供開戶及交易資料未臻確實、未訂定個別投資經理人股權投資的授權額度上限、未明確訂定總公司緊急應變團隊決策小組會議議事規範等。

金管會認為,上述缺失均有礙健全營運之虞,依違反保險法規定核處660萬元罰鍰、予以5項糾正,並解除葉姓經理人職務。雖然葉姓經理人已在去年5月已離職,但此次經金管會裁罰後,未來5年將不能擔任保險業負責人。

金管會呼籲,保險業有別於一般產業,資金大部分來自於保戶。保險公司以公眾資金辦理各項業務,應依保險法令規定建立相關內控制度並落實執行,且須依法令變動情形修正各項作業規範,以發揮內控制度設計及執行有效性,保障眾多保戶權益。

(時報資訊)

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