二年內要先追平韓國。國泰金控總經理、同時是理財顧問認證協會理事長李長庚9日表示,金融越發達的地方,如CFP(認證理財規劃師)這種專業金融證照持證者密度越高,目前香港是台灣的9.2倍、新加坡是2.5倍,南韓則是台灣的1.2倍,李長庚說,多家金融機構都在鼓勵員工報考,台灣正急起直追,希望二年內先追平南韓。

同時,李長庚亦表示,儘管機器人理財越來越發達,但可預見的將來,即5到10年內,機器人都不會取代理專、保險業務員等,反而是會「人機協作」,由專業金融理財人員熟悉各種理財系統、應用程式,協助客戶找出更好的資產配置方式。

李長庚表示,CFA(特許金融分析師)是偏證券分析,主要是機構法人需求的人才,CFP比較偏個人理財規劃,必須經240個小時課程、多次考試及經驗、倫理等要求,報考者投入成本很高,目前台灣已有逾2,100位CFP持證者,如國泰金控已有460位CFP,應是國內金控擁有最多CFP證照者,員工若要報考,公司會提供相關的津貼及獎金,國泰人壽甚至申請成為CFP的教育機構,降低員工上課的成本。

目前國內金融機構共有7家擁有逾百位以上CFP,銀行是中信銀、國泰世華銀、兆豐銀、華南銀、台新銀;壽險則有國泰人壽與新光人壽,國壽有314位CFP,應是單一金融機構最多者。

李長庚表示,要考取CFP證照,如這屆有人考了5次才考取,等於至少歷時2年半,今年取得證照最高年齡是60歲,而這些理財、保險業務員取得CFP證照後,相對收入都有一定的提升,最重要的是與客戶互動,會增加自信。

李長庚進一步表示,台灣製造業大量投資的時代已過去,但台灣有很多的財富真的需要好好去打理,否則連續這麼多年不斷外流的資金,代表台灣人真的有很多的錢,但是卻沒有好的顧問服務,放眼全球金融越發達的市場,這種CFP的專業人員占其人口數的密度越高,如香港749萬人口,去年底就有4,489位以上CFP,密度是台灣的9倍以上。

李長庚目前希望台灣CFP增加速度先超越南韓,即人數短期內破3千人。

(工商 )

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