私菸風暴愈演愈烈!國安人員月薪7萬卻刷645萬鉅額,外界質疑應是採先繳後刷的方式過關,該方式已符合洗錢態樣,銀行應通報。金管會表示,根據信用卡防制洗錢規定,依法規,銀行發現有異常的刷卡疑似洗錢態樣時就要在期限內通報調查局,不過,但目前個案已進入司法調查程序中,無法評論。

銀行局指出,據「辦理信用卡業務機構防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本」中規定,客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當,突然同一營業日累計溢繳且領取新臺幣50萬元(含等值外幣)以上金額者,銀行必須主動了解,若發現有問題時必須在交易日起10個營業日內向法務部調查局辦理申報。

國安局爆出少校吳宗憲利用通關禮遇之便,走私9,800條免稅菸入境遭查獲,購買金額高達645萬元,且是用信用卡付款,據了解,他是使用「溢繳」的方式,也就是先繳錢後刷卡的方式。

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1張普卡能刷645萬? 專家分析銀行允許提高額度

(工商 )

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