富邦證券自2014年起已成功轉型為「財富管理券商」,並將「財管流程再進化」視為重要財富管理發展目標,以「便捷雲服」、「銀光財管」及「嚴謹風控」三大主軸為財管業務發展重點。

富邦證發展全方位財管業務,今年獲得2019今周刊財富管理評鑑「最佳財富管理券商獎」特優、「最佳營業員團隊獎」第一名、「最佳銀色友善獎」第一名、「最佳財富增值獎」第三名及「最佳永續發展獎」第三名等五項大獎。

富邦證券總經理程明乾表示,富邦證券的財富管理服務不僅是銷售商品,而是給予客戶完整及健全的資產配置服務,並在可控的風險下,有效提升資產效益,幫助客戶財富增值,努力成為客戶最佳的理財伙伴。

程明乾指出,此次再度榮獲「今週刊財富管理評鑑」「最佳財富管理券商獎」特優的殊榮,非常感謝民眾的力挺與評審的青睞,但獲獎是肯定也是責任,富邦證券將持續進步,讓財管服務再升級。

隨著金融市場朝M型化發展,富邦證券為滿足全方位投資人的財管需求,進而實現普惠金融的願景,例如2017年前推出的「理財悍將」服務,幫助小資族能透過AI智能選擇合適的投資標的,更領先業界推出定期定額僅需千元的超低投資門檻,創造小資族群累積財富的機會。

今年4月底則同時推出兩檔ETN商品,以每股只要5元的發行價格,讓小資族群輕鬆參與可能高攀不上的特色股票標的,如大立光、台積電等個股。

7月初富邦證再推出全新的「理財悍將2.0」服務,不論是小資族、上班族或退休族均能依自身風險承受度,自動配對合適的投資組合,更將投資門檻同步設定為3,000元,即可輕鬆獲得「智能代操」VIP級財管服務。

因為門檻較低的投資金額,讓過去不常投資的民眾能夠輕鬆參與市場行情,成功帶動去年富邦證券ETF庫存逾4倍成長,庫存金額達到1,390億元,而富邦證券所發行的兩檔ETN,也因為投資方式簡單易懂好入手,同樣受到客戶及小資族的肯定,截至上個月底,市占率已來到第一名,相信未來將持續向上成長。

富邦證券透過大數據客群分析發現,大部分客戶多為較少交易,僅透過固定每年領股息的高資產存股族,為協助客戶創造更多資產活化機會,透過「不限用途借貸及雙向借券」等新種業務,協助客戶資產活化再升級。

另外,富邦證券觀察到國人偏好配息的理財商品,因此近年來積極發展海外債業務,透過挑選低風險、流動性佳、穩定收益、配息頻率穩定的海外債券標的,推出具「季季配」及「月月配」概念的商品組合,讓喜愛領息的投資人或是銀髮族創造穩定的現金流或所得替代方案。

富邦證券成功透過大數據精準找出有新型態財管需求的客戶,有效推動財管業務蓬勃發展,像是雙向借券2018年業績一舉來到120億元、不限用途借貸業績年成長達244%、海外債交易量達164億元,年成長64%。

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