走私菸風暴燒到金管會,立委籲成立「查緝金流小組」,要金管會說明白。金管會銀行局副局長黃光熙25日傍晚指出,關於鉅額刷卡買菸案,該案持卡人採「預繳」信用卡方式取得銀行授權,目前了解,銀行有進行相關控管作業,至於是否依信用卡洗防法通報調查局,依據「洗防法第17條」金管會、玉山銀行有保密之責,金管會將督促銀行協助司法調查。

至於走私菸案的刷卡,是在飛機上、非台灣境內交易,是否會不受洗防法規範?黃光熙回應,是否涉洗錢防制,這是行政院洗防辦、法務部的權責。

走私菸案疑點重重,為何月薪7萬可以刷到645萬?玉山銀行有沒有依疑似洗錢態樣通報調查局?內控是否有缺失?黃光熙指出,目前個案已進入司法調查,據洗防法第17條,對於相關案情、有無通報等,不管是公務人員還是非公務人員都必須保密。

國安人員走私菸陋習行之有年,歷年團購是否牽涉到其他銀行放行鉅額刷卡,黃光熙表示,這也是司法調查中,會要求相關銀行配合調查。

黃光熙解釋,此案是採「預繳」方式而非「溢繳」,也就是預繳了645萬元進入信用卡帳號。而溢繳是指卡費若2萬卻繳了3萬元,多出的1萬即溢繳,溢繳有150萬元的額度限制,「預繳」的額度則視各銀行的規定且有異常才要通報。

銀行局指出,信用卡預繳情況常有,像是結婚、搬家等時,已預期特定日期會用到一大筆資金,持卡人為了拉高額度,就會向銀行申請額度、把錢存進扣款帳號,「預繳」的限額沒有規定,靠銀行內稽內控,預繳若是採「現金」方式,若單筆50萬元以上就要依洗防法申報給調查局,但若是用「匯款」的話就不用申報,因為匯款有軌跡可循。

至於立委建議要成立專案小組,金管會主秘陳開元指出,金融業發生任何問題都有專人專組在掌握訊息,銀行局一直都是如此,不一定要專案小組,所有金流銀行都有紀錄。

立委許毓仁對走私菸案提出金流質疑,指國安人員吳宗憲以公務員身分,信用卡額度最多30、40萬,怎麼能刷到645萬額度,且許並表示,其中一筆刷卡金額達292萬,但大型金額往來若每日超過50萬,銀行就要主動通報洗錢防治可疑資金往來,他譴責金管會對這件事到現在完全沒有說話,顧立雄要不要站出來把事情查清楚、到底是誰放行。

(工商 )

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