私菸案延燒,刷卡購買菸品的關鍵信用卡,就是玉山銀行的信用卡,立委許毓仁質疑,刷卡金額過大有洗錢疑慮,為何沒有查?金管會為何一直「不說話」?金管會銀行局今(25)日下午說明,持卡人吳宗憲是以預繳方式成功讓銀行授權,至於其他細節,「依據洗錢防制法必須保密」,以及「洗防要問行政院、法務部」。

金管會銀行局表示,吳宗憲是用「預繳信用卡款項」方式取得銀行授權,進行大額刷卡,玉山銀行當時有進行相關控管作業,也有依照洗防相關規定辦理。不過,依據《洗防法》規定,個案通報過程都必須保密,目前本案已經進入司法程序,銀行局會請銀行配合協助司法調查。

銀行局指出,預繳部分,如果是以現金存款50萬元以上,才需要洗錢防制大額申報,匯款方式的洗防申報門檻,則看各家銀行自訂的內控機制。

另外,關於個案交易過程,由於檢調單位已經在掌握,也可能涉及銀行控管作業,銀行局都不做說明;至於過去專機超買菸品的事件,也由檢調單位去了解。機上大額刷卡有沒有洗防疑慮,銀行局說,這是行政院權責;玉山銀行有沒有或如何進行洗防通報,銀行局表示,對口是法務部調查局。

立委許毓仁指出,吳宗憲是公務員身分,信用卡額度最多30、40萬,但竟可以刷到645萬元,他刷的信用卡發卡銀行就是玉山銀。而玉山銀行獨董、總統府資政林信義,最有可能是「放行者」。中華民國去年剛經過APG洗錢防制檢驗考核,許毓仁批「現在完全打回原型」,當時種種努力,如今都變成表面工夫。

許毓仁質疑,其中有一筆刷卡金額達292萬元,銀行應主動通報洗錢防治可疑資金往來,他同時要求金管會成立「查緝金流小組」,盡速公布金流流向,以及「到底是誰在玉山銀行放行」。

對此金管會表示,已經有即時向玉山銀了解,金融業發生任何問題,金管會都有「專人專組」負責了解細節,「未必要成立專案小組來調查」。

(中時 )

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