金管會表示,檢查局在對中華郵政壽險處、4家支局簡易壽險業務辦理一般檢查時,發現高達26項缺失,故依違反金融消費者保護法、洗錢防制法、保險法等規定,合計裁罰中華郵政80萬元及25項糾正,創下歷年來最高紀錄。

保險局指出,此次針對郵局壽險處及板橋埔墘、台北雙連、彰化光復路、高雄青年等4家郵局進行金檢時,發現在辦理防制洗錢作業方面,沒有依據客戶重要性及風險程度,訂定定期審查標準及作業流程規範,為此次最嚴重疏失,單此項便裁罰50萬元。

其次,由於查核單位未能有效查核契約異動、新招攬案件情形,對同一業務員同日受理同一要保人辦理減額繳清再投保新契約案件,未進行查核並瞭解原因,且招攬及核保作業未確實評估保戶保險需求及商品適合度,此部分亦遭裁罰30萬元。

至於其他主要缺失,包括未在壽險專辦櫃台受理客戶新契約投保、寄送保單未妥善保管簽收回條、要保書作業程序顛倒、查核人員查核自身經辦簡易保單、要保人及受益人未臨櫃辦理時未按規定查核等。

(時報資訊)

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