數位金融風潮席捲全球,元大證券近年積極在數位領域擴大投資布局,去年9月才推出的「投資先生」APP普及化速度非常驚人,更拿下市場同類型APP逾三成的市佔。對此,元大證董事長陳修偉指出,投資先生APP瞄準「滑世代」的需求而設計,未來元大證券在發展FinTech上除了採取「內外並進」策略,同時也不會忽視「人」的重要性:「線上講速度,線下也要有溫度。」

元大金旗下元大銀亦有相當多的FinTech斬獲,對此元大金總經理翁健表示,除了響應財金公司所搭建的平台,讓元大銀及元大金旗下各子公司都加入運用金融函證區塊鏈之列,元大銀亦以區塊鏈、多元支付、智能理財、線上申請、開放銀行為五項主要發展方向,且迄今已拿下四項專利,包含自動費率更新、人臉辨識行銷、金融審查系統等系統,金融語音系統及聲音輸出入裝置,另還有10項專利已提出申請。

對於元大證券後續的FinTech運用方向,陳修偉指出,未來將朝經紀及投資兩大面向雙軌並進,前者著手在客戶行銷運用的便利,後者則著重於應用面的精確度,例如,在金融投資上包括利率、匯率的掌握要非常精準,此時資訊系統能否跟得上將是重點,元大證券在這一方面,會將系統的專業與技術人員作充份結合,例如在權證市場上,元大證券也身為造市商,報價就很重要,這一部分的資訊系統投資元大也非常重視,像是讓財務工程與IT人員互相溝通合作,強化系統的衍生性,因應市場上可能會發生的不同極端狀況,進行全方位的系統設計,持續突破框架,這些都將是後續努力重點。

陳修偉亦強調,不僅透過科技的運用要讓服務速度加快,同時也必須是客戶真覺得好用,FinTech的開發絕非僅為了取代臨櫃需求而已,未來如何增加客戶黏著度及開發新客群,建置完善的系統平台將成為努力重點,他希望「投資先生」接下來能扮演「整合性平台」的角色,把所有客戶所需求的服務、商品內容,一站式的整合在這個APP裡:「不必在APP之間跳來跳去。」後續「投資先生」也將結合金控旗下銀行、投信、期貨、保險等,進一步納入多元化商品,提供更為完整投資組合及資產配置。

(工商時報)

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