中信投信ETF團隊:

其實菲菲現在開始投資並不算晚,以長期投資的角度來看,除要鎖定具有長期持有價值的標的外,靈活調整投組來降低風險也不可忽略。像菲菲這樣忙於工作也對投資沒有概念,無暇研究投資商品,透過ETF作為投資的工具,是最理想的選擇。

目前來說,全球5G技術發展愈發蓬勃,目前投資焦點多數都圍繞在相關的產業像是人工智慧、物聯網、車聯網等等產業。其中,又以中國獲得國家的鼎力支持,使得這些屬於中國「新經濟」的企業表現非常亮眼。此外,中國又是政策主導的經濟體,近年經濟成長穩健,因此,若要投資股市,不妨鎖定中國新經濟產業相關的指數,像是在海外掛牌的H股或是N股,掌握長線的成長動能。

據麥肯錫全球研究院(MGI)報告顯示,全世界262家獨角獸(估值超過10億美元的私營初創企業)中有三分之一是中國企業,占全球獨角獸總估值的43%。由於這些中國企業多選擇在香港、紐約掛牌上市,在全球資本市場以極其快速且巨大金額進行募資,最具代表性的就是名列全球市值前10大企業的阿里巴巴和騰訊。這些企業,都在中信中國50 ETF追蹤指數:「MSCI中國外資自由投資50不含A及B股指數」中,指數成分股超過四成布局資訊科技產業,金融業則不到二成,更能深入新經濟產業。

中信投信ETF團隊觀察,2017年多頭市場中,「MSCI中國外資自由投資50不含A及B股指數」上漲50%,完勝其他中國相關指數;即便是在市場多震盪的今年,亦相對其他指數抗跌,顯現新經濟成長速度確實已在市場發酵,相關指數有進可攻、退可守的優勢。

投資股票型ETF外,為了做好風險控管,建議菲菲同時搭配債券的ETF,不但做到風險分散,還同時能領取配息,為自己打造另類現金流!

環顧目前台灣所發行的債券ETF,檔數多達87檔,券種包含美國公債、產業債、中國債、高評集投資債、新興債與高收益債等等,非常多元。儘管目前掛牌的債券ETF以季配息居多,但若想要月月領息,其實很簡單。

中信投信ETF團隊建議,挑選三到四檔配息時間不同,類型也不同的債券基金混合搭配,就可一舉達到分散配置,也分散配息時間雙效了!此外債券ETF優點還包含交易成本低、配息來源不包含本金,如果購買海外債券,息收視為海外收入,是用最低稅負制計算,對於像菲菲這樣的上班族來說,相對不會有太大稅金壓力。

(工商時報)

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