為強化信託業遵循法令,達到嚇阻違法之效,金管會全面檢討信託業罰鍰的罰度。金管會6日指出,國內信託主要是銀行、券商兼營,考量銀行、券商大小規模差距大,加上銀行法在2019年4月時最高罰鍰已拉高到5千萬元,因此信託業法也隨之調整,最高罰鍰從900萬元一口氣拉高到3,600萬元,而最低罰度60萬元維持不變,以增加金管會的裁量空間。

銀行局指出,為符合裁罰明確性原則,此次增訂「未經核准募集共同信託基金」的罰則,過去的罰鍰範圍是60萬到300萬元,此次修法後拉高為180萬到3,600萬元。另外,若是「違反信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法之罰則」過去的罰鍰範圍為60萬元到300萬元,此次修法後將調整為60萬到900萬元。

不過,銀行局表示,過去並未發生過銀行「未經核准募集共同信託基金」的情況。

金管會指出,整體罰鍰調整原則是對於違規情節重大者,最高罰度調高到四倍,也就是從900萬元拉高到3,600萬元,除了是參照銀行法對罰鍰額度之調整,另也考量兼營信託業務之證券商規模與銀行差異甚大,所以最低罰度維持不變,以增加裁量空間;於銀行法有相同違規情節者,參考銀行法之罰度,調整該違規情節之罰鍰額度。

金管會指出,除了拉高罰鍰之外,也採寬嚴並濟的處罰規定。為了讓主管機關可依違規情節輕重採行適當處置的裁量空間,增列主管機關對於違規情節輕微者得予免罰,並採適當之導正措施。

金管會表示,為了配合洗錢防制法等其他法令規定,此次也刪除或修正部分條文,此次的「信託業法」修正草案將於金管會網站刊登,並預告60日,若各界有意見可至金管會「主管法規查詢系統」網站之「草案預告」網頁內陳述意見。

(工商 )

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